Apa Itu Portofolio Investasi? Ini Jenis dan Cara Mengoptimalkannya

Saat terjun ke dunia investasi dan pasar modal, tentu Moms tidak asing dengan istilah portofolio investasi. Sebenarnya, apa itu portofolio investasi?

Secara umum, portofolio memiliki arti kumpulan pencapaian atau hasil karya seseorang. Biasanya, isi portofolio mempresentasikan pengembangan diri pemiliknya.

Lantas, apa hubungannya portofolio dengan investasi? Seperti apa bentuk portofolio investasi? Yuk, simak lebih lanjut!

Baca juga: Mengenal Disposable Income: Definisi, Fungsi, dan Cara Menghitungnya

Apa Itu Portofolio Investasi?

Foto: freepik.com

Bagi yang belum tahu apa itu portofolio investasi, ini adalah sekumpulan aset yang dapat menampung saham, obligasi, uang tunai, dan lainnya.

Seorang investor memiliki harapan akan memperoleh pengembalian atau pertumbuhan nilai dari waktu ke waktu, atau keduanya.

Hal ini dilakukan dengan cara yang mencerminkan toleransi risiko dan tujuan keuangan mereka.

Istilah investasi portofolio mencakup berbagai kelas aset.

Aset bisa termasuk saham, obligasi pemerintah, obligasi korporasi, trust investasi real estate (REIT), reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), dan sertifikat deposito bank.

Investasi portofolio juga dapat mencakup lebih banyak pilihan esoterik termasuk opsi dan derivatif seperti waran dan futures.

Portofolio investasi dapat dibagi menjadi dua kategori utama, yaitu:

• Investasi strategis. Melibatkan pembelian aset keuangan untuk potensi pertumbuhan jangka panjang atau hasil pendapatan, maupun keduanya.
• Pendekatan taktis. Membutuhkan aktivitas jual beli aktif dengan harapan mencapai keuntungan jangka pendek.

Jadi, portofolio investasi bisa dibilang mewakili semua investasi yang Moms miliki. Istilah itu sendiri berasal dari kata Bahasa Italia untuk wadah yang dirancang untuk membawa lembaran-lembaran kertas (portafoglio).

Namun, jangan menganggap portofolio investasi sebagai wadah fisik. Sebaliknya, ini adalah cara abstrak untuk merujuk pada kelompok aset investasi.

Jika portofolio lain biasanya hanya ada satu, untuk urusan investasi tidak begitu. Artinya, seseorang bisa saja memiliki lebih dari satu portofolio investasi.

Misalnya, seseorang dapat menyebut saham dan dana yang diperdagangkan di bursa yang mereka miliki di akun pialang sebagai portofolio investasi kena pajak mereka.

Namun, di saat yang sama, mereka dapat merujuk pada reksa dana yang mereka miliki sebagai portofolio pensiun mereka. Istilah ini membantu seseorang membedakan antara satu set aset dan aset lainnya.

Baca juga: 5 Pilihan Instrumen Investasi Modal Kecil bagi Investor Pemula

Sekelompok aset yang dimiliki oleh perusahaan atau dikelola oleh perusahaan keuangan disebut juga dengan portofolio.

Perusahaan real estate dapat memiliki portofolio properti residensial, misalnya. Manajemen portofolio untuk klien adalah salah satu pekerjaan utama perusahaan manajemen kekayaan.

Jenis-Jenis Portofolio Investasi

Foto: Orami Photo Stock

Konstruksi portofolio investasi bisa dibilang dinamis dan sifatnya personal. Artinya, Moms mungkin perlu menyesuaikannya dari waktu ke waktu untuk mencerminkan preferensi dan tujuan.

Jika baru mengetahui apa itu portofolio investasi dan baru saja memulai, berikut adalah beberapa jenis portofolio paling populer.

1. Portofolio Konservatif

Portofolio investasi jenis ini disebut juga portofolio defensif atau portofolio pelestarian modal.

Portofolio investasi konservatif menjaga risiko tetap rendah untuk mempertahankan investasi yang dilakukan. Mereka mencapai ini dengan memiliki dana obligasi dan saham dividen yang menghasilkan pendapatan.

Portofolio defensif atau konservatif ini banyak digunakan oleh investor tua yang hampir pensiun atau sudah pensiun.

Biasanya, penggunanya adalah orang yang tidak ingin mengambil risiko dengan kehilangan modal mereka.

2. Portofolio Agresif

Apa itu portofolio investasi agresif? Ini dikenal juga dengan istilah portofolio apresiasi modal.

Jenis portofolio ini cocok untuk investor berusia muda atau toleran terhadap risiko. Biasanya, penggunanya adalah orang yang ingin mengembangkan aset dengan cepat dan tidak keberatan mengambil risiko.

Portofolio jenis ini biasanya mencakup investasi yang lebih fluktuatif seperti saham pertumbuhan. Ini adalah saham perusahaan yang tumbuh sangat cepat, tetapi mungkin belum menguntungkan.

Portofolio agresif biasanya mencakup saham domestik dan internasional, serta investasi spekulatif seperti cryptocurrency.

3. Portofolio Pendapatan

Seperti namanya, jenis portofolio ini difokuskan untuk memberikan pendapatan yang andal, terutama dari aset seperti obligasi daerah dan saham yang membayar dividen.

Seorang pensiunan biasanya lebih memilih untuk membangun portofolio pendapatan untuk menyediakan diri dengan gaji pensiun reguler.

Baca juga: Jangan Terkecoh, Ketahui Perbedaan Trading dan Investasi

4. Portofolio yang Bertanggung Jawab secara Sosial

Biasanya mencakup investasi lingkungan, sosial, serta tata kelola dan investasi yang bertanggung jawab secara sosial.

Ini memungkinkan investor untuk berhasil secara finansial dengan melakukan kebaikan bagi masyarakat dengan investasi mereka.

Portofolio yang bertanggung jawab secara sosial dapat dibangun untuk pertumbuhan atau pelestarian aset dan terstruktur. Untuk setiap tingkat risiko atau tujuan investasi.

Kuncinya adalah mereka menyukai saham dan obligasi.

Terutama yang bertujuan untuk meminimalkan atau membalikkan dampak lingkungan atau mempromosikan keragaman dan kesetaraan.

Tips Membuat Portofolio Investasi

Foto: freepik.com

Setelah memahami apa itu portofolio investasi, waktunya untuk memutuskan.

Moms bisa memutuskan di mana ingin berinvestasi, dan berapa banyak. Intinya, Moms harus memilih investasi yang diinginkan.

Kabar baiknya, ada banyak sekali instrumen investasi yang dapat dipilih. Selain itu, Moms juga memiliki beberapa opsi untuk mempersempit daftar dan menemukan yang terbaik.

Jika masih bingung, berikut ini tips memilih investasi yang tepat.

1. Gunakan Pemilih Investasi

Sebagian besar perusahaan investasi akan memiliki pencarian investasi di situs web mereka. Ini dapat Moms gunakan untuk mempersempit pilihan.

Moms biasanya dapat mencari investasi atau nama perusahaan tertentu serta memfilter menurut jenis investasi, wilayah geografis, kinerja, dan biaya.

2. Lihat Daftar Dana yang Dinilai

Banyak perusahaan juga membuat daftar dana berperingkat yang dapat Anda digunakan untuk inspirasi.

Ini adalah dana yang menurut analis perusahaan paling mungkin berhasil.

3. Berinvestasi dalam Portofolio yang Sudah Jadi

Sejauh ini pilihan termudah adalah memilih portofolio “siap pakai” yang dibuat dan dikelola oleh para profesional.

Moms bisa mencarinya di perusahaan yang menyediakan jasa manajer investasi. Biasanya, portofolio siap pakai ini dirancang untuk tipe investor yang berbeda.

Baca juga: Ini Macam-Macam Bukti Transaksi yang Wajib Moms Ketahui

Apakah Perlu Meninjau Portofolio Investasi secara Berkala?

Foto: Orami Photo Stock

Jika mencermati pembahasan mengenai apa itu portofolio investasi tadi, telah disebutkan bahwa portofolio ini bersifat dinamis dan personal.

Setelah berhasil membuat portofolio investasi, pekerjaan tidak akan berhenti sampai di situ. Hal yang terpenting justru Moms harus meninjaunya sesering mungkin.

Sebab, kekayaan investasi setiap orang bisa berubah kapan saja, seiring waktu. Keadaan pribadi mungkin juga berubah.

Misalnya, Moms mungkin menerima kenaikan gaji yang sangat besar. Lalu memutuskan bahwa Moms mampu mengambil lebih banyak risiko dengan investasi.

Sebaliknya, bisa jadi kondisi keuangan menjadi kurang baik, lalu Moms memutuskan untuk mengurangi anggaran untuk investasi.

Mungkin tidak perlu dikatakan lagi bahwa seiring waktu area yang berbeda dari portofolio investasi akan bekerja lebih baik atau lebih buruk daripada yang lain.

Perbedaan kinerja ini sebenarnya dapat menyebabkan alokasi aset bergeser secara bertahap.

Ini karena investasi tertentu tumbuh lebih cepat daripada yang lain dan mengambil porsi yang lebih besar dari keseluruhan portofolio.

Sebaiknya menyeimbangkan kembali portofolio investasi setiap enam bulan atau lebih. Ini hanya berarti menjual sebagian dari investasi saat ini dan mengembalikan uang itu ke jenis investasi lain.

Baca juga: 8 Artis Ini Buka Usaha di Tengah Pandemi, Bisa Jadi Inspirasi Bisnis!

Tujuannya untuk mengembalikan portofolio investasi sesuai dengan cara Moms menempatkan uang (alokasi aset).

Nah, itulah pembahasan mengenai apa itu portofolio investasi dan hal-hal penting lain yang perlu dipahami. Semoga bermanfaat!